Quote
1. Жилищният кредит би трябвало да бъде с абсолютно прозрачни условия без такси, за които разбираш в последния момент.
това и сега е така. Ако си направиш труда да говориш с някой account manager (а.к.а. кредитен инспектор) ще получиш списък с всички такси за обработка, предсрочно погасяване, даже ще ти кажат колко ще ти струва задължителната застраховка
нали все пак не очакваш всички тези такси и детайли да ги има и на рекламните билбордове по улиците?
Quote
2. Лихвите през първата една, две или три години не интересуват никого важно е колко ще плащаш през останалия период и колко средно годишно ще се бъркаш в джобчето
за това банката няма вина. Виновни са си хората и тяхната глупост
Quote
3. По-ниски лихви както е знаем в кои страни - 3-4-5% максимум 6, а не както е сега минумум 7, но той видитте ли бил "само" за оставащия 24годишен период от кредита, но пък за сметка на това през първата година само 4.99%
в "знаем кои страни" инфлацията е 1.5-2%. В БГ ще е над 5% за 2005. Нали не очакваш някой да ти даде кредит на 3% лихва при 5% инфлация?
Quote
5. Когато има повече кредити банките ще имат по-голвм оборот и ще предлагат все по-изгодни условия не само за първата година
... но ако има повече кредити сигурно и риска ще е по-голям, съответно и % на лошите кредити
Quote
6. Когато всичко това стане ще имаме вс еповече нови и добре изградени квартали с изцяло нови улици с паркинги за всяка кола...
това пък откъде следва? Банките какво общо си имат с градоустройството или алчността на строителни фирми дето ти продават парко място за 10,000 евро или с далаверите на бившия кмет, заради чиито лични интереси няма нормални паркинги в София?
)))
